사업영역 소개
로보어드바이저시스템 (Robo-advisor)
로보어드바이저시스템
(Robo-advisor)
로보어드바이저는 수학적 알고리즘, 빅데이터 분석을 기반으로 하여 개인의 투자성향을 반영한 최적의 포트폴리오 구성 및 리밸런싱 기능을 제공하는 자산관리 서비스입니다.
* 적용분야 : 펀드상품, 퇴직연금상품, 연금상품 등에 적합한 시스템 입니다.
로보어드바이저 시스템 구성은 로보어드바이저 구축사마다 다르나 일반적인 구성은 아래와 같습니다.
ROBO-ADVISOR BUSINESS STORY
로보어드바이저 업무 흐름
로보어드바이저
업무 흐름
Step. 01고객의 투자성향분석
- 투자자 위험 성향 분석
- 투자목적 분석
Step. 02자산배분
- 투자자 성향, 투자 목적에 따른 자산군 별 투자 비중 결정
Step. 03포트폴리오 선택
- 자산군별 최적의 금융상품 추천 및 선택
Step. 06리밸런싱
- 시장 변동 상황 발생 시 혹은 주기적으로 포트폴리오의 자동 조정
Step. 05모니터링 및 사후관리
- 시장과 투자자산 모니터링
- 고객의 주기적 모니터링 결과 보고서 제출
Step. 04포트폴리오 투자 실행
- 로보어드바이저의 추천에 따른 투자 집행투자자의 수동 또는 로보어드바이저의 자동 집행
Step. 01고객의 투자성향분석
- 투자자 위험 성향 분석
- 투자목적 분석
Step. 02자산배분
- 투자자 성향, 투자 목적에 따른 자산군 별 투자 비중 결정
Step. 04포트폴리오 투자 실행
- 로보어드바이저의 추천에 따른 투자 집행투자자의 수동 또는 로보어드바이저의 자동 집행
Step. 03포트폴리오 선택
- 자산군별 최적의 금융상품 추천 및 선택
Step. 05모니터링 및 사후관리
- 시장과 투자자산 모니터링
- 고객의 주기적 모니터링 결과 보고서 제출
Step. 06리밸런싱
- 시장 변동 상황 발생 시 혹은 주기적으로 포트폴리오의 자동 조정
ROBO-ADVISOR CASE
로보어드바이저 구축사례
로보어드바이저
구축사례
